
不論您是保守型投資者、傾向追求增長的投資者,還是介乎兩者之間,您的個人風格都會影響您的投資方式。
如果您追求長期正回報,並且能夠接受適度風險以達到目標,均衡投資法或許最適合您。
均衡投資組合的基礎
均衡投資組合(Balanced Portfolio)顧名思義,旨在通過大致相等的股票和債券配置來平衡風險和回報。
均衡投資組合的理念相當簡單:股票和債券價格往往相反。股票較債券提供更高的潛在回報,但同時波動性也較大。當股市下跌時,債券通常會起到防禦作用,緩衝股票跌幅。通過在投資組合中同時配置股票和債券,投資者可在增長和資本保值之間取得平衡。
均衡投資組合是很多投資者理想選擇。例如,投資者可能有一個5至10年後才需要實現的理財目標(如置業、子女升學等),或者您可能是投資新手,對應對金融市場波動缺乏經驗。
持有均衡投資組合意味著投資者雖然會承擔一定風險,以換取逐步實現適度投資增長,但卻不太可能遇到與全股票投資組合相同的較大投資價值波動風險。
深入了解Syfe環球均衡組合
如果您在正尋找均衡投資組合,Syfe最新的環球均衡組合可供您選擇。這是一個為追求適度長線增長的投資者設計的中等風險投資組合。
以下是環球均衡組合的資產配置和地域分布:
我們的投資組合通過由貝萊德(BlackRock)、德銀(Xtrackers)和道富(State Street)等首屈一指的金融機構旗下優質交易所買賣基金(ETF)投資於多元化的股票、債券和黃金資產組合。
投資組合核心:ETFs

環球均衡組合成份ETF概覽
投資組合涵蓋逾5,000間來自全球高增長行業的企業,當中包括蘋果、微軟、特斯拉、阿里巴巴、百事可樂、強生和騰訊等。
環球均衡組合持股

透過因子策略強化股票配置
環球均衡組合與眾不同之處在於Smart Beta策略。
Syfe的Smart Beta策略使環球均衡組合側重於三個經典因子:價值、質素和規模,旨在產生更吸引的經風險調整後投資回報。
為實踐這些久經市場驗證的因子策略,我們精心挑選的ETF組合:美國目標價值ETF全面覆蓋規模、價值和質素因子;晨星護城河ETF深化質素和價值因子的配置;具稅務效益的標普500等權重ETF(UCITS)則強化規模因子的佈局。。
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歷史表現
環球均衡組合旨在實現長期最大化的經風險調整後回報(以夏普比率衡量)。截至目前為止,組合的8年年化回報率為6.9%,跑贏基準指數 – 標普Target Risk Moderate。

資料來源:Syfe內部回測數據|截至2024年11月30日。過往表現並不保證未來回報。
讓專家為您打理投資組合
與所有Syfe投資組合一樣,我們會為您的環球均衡組合扛起所有重擔,包括持續監控市場變化、股息自動再投資,每年兩次的投資組合再平衡,省去您所有的煩惱。
投資組合再平衡將遵循經風險調整回報最大化的理念進行,資產配置則建基於Syfe的風險預算流程和經優化的Smart Beta因子配置。
在整個投資過程中,您可以隨時通過Syfe儀表板查看投資組合表現,並調整投資計劃以確保理財目標順利實現。
專為定期投資而設
定期投資(又稱平均成本法)是長期累積財富的關鍵。透過環球均衡組合,您可以投資任何金額,並設置定期銀行轉賬以進行定期投資。
情形就似一個定期儲蓄計劃(Regular Savings Plan,RSP),但完全沒有最低投資金額或每筆交易的銷售費用。事實上,Syfe承擔所有經紀佣金,使環球投資組合比自行投資相關ETF更具成本效益。
整體而言,投資者只需支付每年由0.35%起的低廉費用,便可享受Syfe投資管理服務。
如何開始投資?
如果您是首次使用Syfe的用戶,請按此註冊開戶。我們的財富專家亦可協助您選擇最適合的投資組合類型。
現有Syfe客戶則可在Syfe賬戶儀表板點擊「新增投資組合」按鈕,添加新的環球均衡組合。如需協助,可使用我們客戶支援服務查閱各種投資常見問題。