用環球防守組合來投資,適合我嗎?

我適合投資環球防守組合嗎?

正如有些人喜歡跳降傘,有些人放假寧願在家看書,每位投資者都有獨特的投資風格。

如果您不願意承擔太大風險,但仍希望投資回報至少能跑贏通脹,防守型投資策略或許最適合您。

防守型投資組合的基礎

防守型投資組合(Defensive Portfolio)專注於低風險投資以產生穩定回報。雖然相比著重增長的投資組合,潛在回報可能較低,但較高的債券配置有助減低短期波動,能夠讓厭惡風險的投資者每晚安心入睡。

這類投資組合最適合短期(1年至3年)理財目標的投資者。例如您已臨近退休,可能會優先考慮保本而非市場回報,旨在讓資金在退休期間持久滾存,而側重債券的投資組合有助降低市場波動帶來的風險。

值得留意的是,即使是保守型投資者也需要配置一小部分資金於股市,以達致投資組合的長期增長。這點解釋了為什麼防守型投資組合通常也會審慎地配置少量股票,而不是100%投資於債券。

深入了解Syfe環球防守組合

如果您正在尋找保守型投資組合,Syfe最新的環球防守組合可供您選擇。這個投資組合通過投資於多元化的債券、黃金和股票ETF,為追求穩定回報的投資者,帶來優於傳統儲蓄賬戶的回報。

以下是投資組合的資產配置和地域分布:

投資組合通過七隻精心挑選的債券交易所買賣基金(ETF)投資於全球主要市場的優質政府債券、投資級別債券和高收益債券:

  • 美國綜合債券ETF(UCITS)
  • 核心環球綜合債券(UCITS)
  • 美國國債ETF
  • 20+年期美國國債ETF
  • 通脹掛鈎債券ETF
  • iBoxx $ 投資級企業債券ETF
  • 美元高收益企業債券ETF

為提升長期回報,投資組合亦審慎地配置低比例的股票和黃金。透過一系列ETF產品,您將投資於蘋果、微軟、阿里巴巴、百事可樂、強生和騰訊控股等上市企業。

投資組合核心:ETFs

環球防守組合成份ETF概覽

為提供更佳的經風險調整回報,環球防守組合的股票部分亦採用了Syfe的Smart Beta策略進行優化。

延伸閱讀:了解我們的環球投資組合策略

歷史表現

雖然環球防守組合屬於保守型產品,但仍致力實現長期最大化的經風險調整回報。截至目前,投資組合的8年年化回報率達到5%。

資料來源:Syfe內部回測數據,截至2024年11月30日。過往回報並不保證未來表現

讓專家為您打理投資組合

與所有Syfe投資組合一樣,我們會為您的環球防守組合扛起所有重擔,包括持續監控市場變化、股息自動再投資,每年兩次的投資組合再平衡,省去您所有的煩惱。

在整個投資過程中,您可以隨時通過Syfe儀表板查看投資組合表現,並調整投資計劃以確保理財目標順利實現。

專為定期投資而設

定期投資(又稱平均成本法)是長期累積財富的關鍵。透過環球防守組合,您可以投資任何金額,並設置定期銀行轉賬以進行定期投資。

情形就似一個定期儲蓄計劃(Regular Savings Plan,RSP),但完全沒有最低投資金額或每筆交易的銷售費用。事實上,Syfe承擔所有經紀佣金,使環球投資組合比自行投資相關ETF更具成本效益。

整體而言,投資者只需支付每年由0.35%起的低廉費用,便可享受Syfe投資管理服務。

如何開始投資?

如果您是首次使用Syfe的用戶,請按此註冊開戶。我們的財富專家亦可協助您選擇最適合的投資組合類型。

現有Syfe客戶則可在Syfe賬戶儀表板點擊「新增投資組合」按鈕,添加新的環球防守組合。

如需協助,可使用我們客戶支援服務查閱各種投資常見問題。